理清基金的3种类型基金净值

一般来讲，我们会接触到以下3种类型的基金净值，分别为：

1、基金单位净值

基金单位净值，说得简单就是一份基金的价格。

需要说明的是，和股票交易不同，基金申购下单之前是不知道自己以什么价格买了多少份基金的，因为根据规定，只有收市后，才会公布基金单位净值。

有了净值，就能计算出究竟买了多少份额。比方说，基金的单位净值为1元，在忽略交易手续费的情况下，投资者花1万元。就可以买入了1万份基金份额（注：假如你在交易日下午3点之前提交申购申请，那么是按照当日的基金单位净值申购，如果在交易日下午3点收市后或非交易日才提交申请，则申购基金的价格是下一个交易日的单位净值）。

2、基金累计净值

一些基金在满足条件后会进行分红，而且分红的频率是不固定，在分红之后，基金单位就会相应调整下跌。

所以，如果我们这是某基金的单位净值，是不知道这只基金以往的盈利情况的，因为没有考虑基金的分红。这时就要看基金的累计净值，它等于基金单位净值加上历年的基金分红。

如果说某支基金自成立以来从没分过红，那么累计累计净值就剩余单位净值；如果累计净值大于单位净值，说明这只之前有过分红。所以，累计净值更能反映基金的收益情况。

3、基金复权净值

明白了基金净值跟基金累计净值，那么复权净值就比较容易理解了。基金复权净值就是考虑到，有人收到分红之后没有离场，而是拿这部分资金进行再投资的情况。也就是，把分红的因素综合考虑进去，再对基金单位净值进行复权计算。

举例子说明，如下：

一支刚成立的基金，在成立初期，单位净值为1，在没有任何分红和涨跌的情况下，累计净值和复权净值也为1。

一段时间后，这只基金进行了第一次分红，分红额为份0.1元，那么此时基金的单位净值变成了0.9元。累计净值为0.9+0.1=1，复权净值任然为1，累计净值和复权净值不会因为基金分红而变动。

再过一段时间后，这只基金上涨了20%，那么此时的单位净值为0.9*（1+20%）=1.08，累计净值为0.9+0.18+0.1=1.18，累计净值为0.9+0.18+0.1=1.18，在考虑红利再投资的情况下，复权净值为1.08+（0.1*（1+20%））=1.20。

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